为进一步完善关键岗位人员履职的监督和制约，加强员工的离岗审计，客观评价员工的工作实绩，同时对业务操作风险进行摸底排查，临沭农商银行扎实开展客户经理离岗专项审计审计。
离岗审计的审计范围覆盖客户经理名下的所有存量贷款客户，全面覆盖式审计更有效的挖掘发现日常操作过程中所存在的实质性问题。
审计以内查和外核方式相结合，本着查纠与整改、指导与规范的相结合的原则开展。一是抓好内查与外核相结合，审计人员逐笔审查贷款资料的完整性，并对被审计的所有贷款客户进行全面的、地毯式的逐笔外核，摸清风险的真实状态。二是抓好审计与现场整改相结合，本着边审计边纠改的原则，对审计发现的问题隐患，立即组织现场整改，确保审计工作顺利完成。三是抓好指导与规范相结合，审计效能要坚持落实，对审计出的问题，以风险提示的形式通知给相关条线的业务部门，使业务部门知情明情。
针对审计出的问题，对易于整改的，及时落实现场整改，对不能立即整改的，督促制定措施与办法，限期进行整改，对于已经无法整改的，结合不断更新的业务制度，提示员工规范操作的方向，避免重复犯错，避免制度执行风险的再暴露。审计后续工作，以立足于防控，优化制度流程，规范业务操作的角度，对审计中发现的问题，会同业务部室进行沟通交流探讨，共同分析问题的成因，充分发挥审计效能。
通过对客户经理的离岗审计，能够及时了解基层支行的业务操作风险状况，全面评价员工在本职岗位上的履职情况，深入地揭示业务管理方面存在的薄弱环节和风险。从审计角度促进员工在制度执行的执行力上，以及提高业务操作质量上提供了合理建议，进一步完善了员工岗位操作风险的防控体系。
